2024年1月から電子帳簿保存法（電帳法）の電子取引データ保存が義務化され、多くの個人事業主やフリーランスの方が対応に追われているのではないでしょうか。
「何から手をつければいいかわからない」。
「日々の業務に加えて、さらに手間が増えるのは困る」。
そんな悩みを抱えているなら、「マネーフォワード クラウド確定申告」の活用が解決の糸口になるかもしれません。
この記事では、2025年11月時点の最新情報に基づき、マネーフォワード クラウド確定申告を使った電子帳簿保存法への具体的な対応手順、そして日々の業務を効率化するための実践的な運用方法まで、分かりやすくガイドします。
法改正への対応は、面倒な義務と捉えがちですが、実はバックオフィス業務全体を見直し、ペーパーレス化や効率化を一気に進める絶好のチャンスです。
ぜひ最後までお読みいただき、スマートな確定申告と業務効率化を実現してください。
そもそも電子帳簿保存法とは？2025年最新のおさらい
まずは、電子帳簿保存法の基本について確認しておきましょう。この法律は、国税関係の帳簿や書類を、紙ではなく電子データで保存することを認めるものです。大きく分けて3つの区分があり、それぞれでルールが異なります。
電子帳簿保存法の3つの区分
電子帳簿保存法は、以下の3つの保存方法から成り立っています。
- 電子帳簿等保存: 会計ソフトなどで最初から電子的に作成した帳簿（仕訳帳、総勘定元帳など）や書類（決算関係書類など）を、そのまま電子データの形で保存することです。
- スキャナ保存: 紙で受け取った領収書や請求書などを、スキャナーやスマートフォンで読み取って画像データとして保存することです。
- 電子取引データ保存: メールやWebサイト経由で受け取った請求書や領収書の電子データ（PDFなど）を、そのまま電子データの形で保存することです。
この中で、2024年1月からすべての事業者（個人事業主を含む）に義務化されたのが「電子取引データ保存」です。つまり、Amazonの購入履歴や、メールで送られてきたPDFの請求書などを、紙に印刷して保存するのではなく、特定の要件を満たした上でデータとして保存しなくてはならなくなりました。
なぜ今、対応が重要なのか？
電子取引データ保存の義務化は、単に「データをPCに保存しておけば良い」という単純な話ではありません。保存するデータが改ざんされていないことを証明するために、「真実性の確保」と「可視性の確保」という2つの要件を満たす必要があります。
- 真実性の確保: タイムスタンプの付与や、訂正・削除の履歴が残るシステムを利用するなどの措置が必要です。
- 可視性の確保: 「日付・金額・取引先」で検索できるようにしたり、ディスプレイやプリンタを備え付けたりするなどの措置が必要です。
これらの要件を自力で満たそうとすると、ファイル名のルールを徹底したり、索引簿を作成したりと、非常に手間がかかります。しかし、マネーフォワード クラウド確定申告のような電帳法に対応した会計ソフトを導入すれば、これらの要件をシステム側で自動的に満たしてくれるため、事業者は本来の業務に集中できるのです。
個人事業主が特に注意すべきポイント
個人事業主の場合、法人に比べて経理体制が整っていないケースが多く、気づかないうちに電子取引を行っていることがよくあります。例えば、以下のような取引はすべて電子取引に該当します。
- ECサイト（Amazon、楽天市場など）での備品購入
- Web広告（Google広告、SNS広告など）の利用明細
- クラウドソーシングサイト経由での報酬明細
- メールで送られてくるPDFの請求書や領収書
これらの取引データを、要件を満たさずにただ保存しているだけだと、将来の税務調査で指摘を受け、青色申告の承認が取り消されるリスクもゼロではありません。だからこそ、今のうちから正しい対応方法を理解し、実践しておくことが非常に重要なのです。
マネーフォワード確定申告での電子帳簿保存法・基本設定ガイド
それでは、具体的にマネーフォワード クラウド確定申告を使って電子帳簿保存法に対応するための設定方法を見ていきましょう。いくつかのステップに分かれているため、一つずつ確実に進めていけば、誰でも簡単設定できます。
ステップ1：初期設定の確認と有効化
マネーフォワード クラウド確定申告を利用している場合、特別な申し込みをしなくても電子帳簿保存法の機能は利用可能です。まずは、設定が正しく有効になっているかを確認しましょう。
- 左メニューの「各種設定」から「事業者」を選択します。
- ページ下部にある「電子帳簿保存法に対応する」の項目を確認します。通常はデフォルトで有効になっているはずです。
この設定が有効になっていれば、マネーフォワード クラウド確定申告上で作成した帳簿は「電子帳簿等保存」の要件を満たした形で自動的に保存されます。これで第一段階はクリアです。
ステップ2：「電子取引」データの保存方法
次に、義務化された「電子取引」データの保存です。マネーフォワードには、このデータを効率的に保存するための「ファイルボックス」という機能が用意されています。
- メールで受信したPDF: 受信した請求書PDFなどを、一度PCにダウンロードし、「ファイルボックス」にアップロードします。アップロード時に取引日、取引先、金額を入力するだけで、検索要件を満たした形で保存できます。
- ECサイトの領収書: ECサイトの購入履歴画面から領収書データをダウンロードし、同様に「ファイルボックス」にアップロードします。
独自の視点: ここでのポイントは、取引データを溜め込まないことです。「1週間に1回、月曜の朝に処理する」など、自分なりのルールを決めておくと、作業が習慣化し、負担感を軽減できます。また、アップロードしたデータから仕訳を自動で作成する機能もあるため、経理作業全体の効率化にも繋がります。
ステップ3：「スキャナ保存」の活用法
紙で受け取った領収書や請求書は「スキャナ保存」の対象です。マネーフォワード クラウド確定申告には、スマートフォンアプリ「マネーフォワード クラウドBox」があり、これを使えばペーパーレス化が劇的に進みます。
- スマホアプリで紙の領収書を撮影します。
- アプリが自動で日付や金額を読み取り、データ化してくれます（OCR機能）。
- 内容を確認して保存すれば、タイムスタンプが自動で付与され、スキャナ保存の要件を満たした形でデータが保存されます。
この機能を使えば、財布の中に領収書が溜まることもなくなり、事務所の書類保管スペースも削減できます。読み取り精度も非常に高いため、手入力の手間を大幅に削減できるのが大きなメリットです。
【実践編】日々の運用を効率化するマネーフォワード活用術
電子帳簿保存法への対応は、設定して終わりではありません。日々の業務の中でいかに効率的に運用していくかが重要です。ここでは、マネーフォワードを最大限に活用し、経理業務全体を楽にするための実践的なテクニックを紹介します。
領収書・請求書は「即時データ化」を習慣に
最も効果的なのは、取引が発生したその場でデータ化してしまうことです。
- 紙の領収書: 会計後、店を出る前にスマホアプリで撮影してデータ化。その場でレシートは破棄しても問題ありません（※社内ルール等で原本保管が必要な場合を除く）。
- 電子取引のデータ: メールで請求書PDFを受け取ったら、すぐにPCの指定フォルダに保存し、週末などにまとめて「ファイルボックス」へアップロードするルールを徹底します。
この「即時データ化」を習慣づけることで、「あの領収書どこにいったっけ？」と探す時間がなくなり、確定申告前に慌てることもなくなります。
銀行口座・クレジットカード連携で「電子帳簿等保存」を自動化
マネーフォワードの真骨頂とも言えるのが、金融機関との連携機能です。お使いの銀行口座やクレジットカードを登録しておくだけで、入出金明細や利用履歴が自動で取得され、仕訳候補として提案されます。
これにより、以下のメリットが生まれます。
- 入力の手間がゼロに: 手動で取引を一つひとつ入力する必要がなくなります。
- 入力ミスが防げる: 金額や日付の間違いが起こりません。
- リアルタイムな経営状況の把握: 常に最新の財務状況をダッシュボードで確認できます。
この自動取得されたデータに基づいて作成された帳簿は、「電子帳簿等保存」の要件を満たしています。つまり、連携設定さえしてしまえば、帳簿作成と保存がほぼ全自動で完了するのです。
独自の視点：タグ機能を活用した経営分析
日々の仕訳を登録する際、マネーフォワードの「タグ」機能を活用することをおすすめします。例えば、「プロジェクトA」「プロジェクトB」といったタグを作成し、それぞれのプロジェクトに関連する経費や売上の仕訳にタグ付けしていきます。
こうすることで、確定申告の時期に「プロジェクトAは利益が出たが、Bは赤字だった」といったプロジェクト単位での収支分析が簡単にできるようになります。これは単なる経理作業にとどまらず、データに基づいた経営判断を下すための強力な武器となります。
電子帳簿保存法への対応をきっかけに、こうした一歩進んだデータ活用に挑戦してみてはいかがでしょうか。面倒な義務が、事業を成長させるためのインサイトを得る機会に変わるかもしれません。
まとめ：電帳法対応はマネーフォワードでスマートに始めよう
この記事では、2025年最新の電子帳簿保存法への対応として、マネーフォワード クラウド確定申告を活用した設定方法と、日々の業務を効率化する運用術を解説しました。
ポイントをまとめると以下の通りです。
- 電子帳簿保存法は「電子帳簿等保存」「スキャナ保存」「電子取引データ保存」の3区分。
- 特に「電子取引データ保存」は全事業者に義務化されており、適切な対応が必須。
- マネーフォワードを使えば、各区分の保存要件をシステムで簡単に満たせる。
- スマホアプリでのスキャナ保存や金融機関連携を使いこなし、経理業務全体を自動化・効率化しよう。
電子帳簿保存法への対応は、もはや避けては通れない経営課題です。しかし、これを機に優れたツールを導入すれば、負担を軽減するだけでなく、ペーパーレス化の推進や経営状況の可視化といった、多くのメリットを享受できます。
マネーフォワード クラウド確定申告の機能や料金プラン、実際のユーザーの評判など、より総合的な情報については、以下の完全ガイドで詳しく解説しています。ぜひ合わせてご覧ください。
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