確定申告が怖い…初心者が抱える不安を解消する5つのステップ

「確定申告」という言葉を聞くだけで、胃がキリキリしてしまう。
そんな経験はありませんか？
実は、初めて確定申告をする人の約7割が「何から始めればいいかわからない」という不安を抱えています。
私も初めての確定申告では、書類の山を前に途方に暮れた記憶があります。

でも大丈夫です。
この記事では、確定申告への不安を解消し、スムーズに手続きを進めるための5つのステップをご紹介します。
難しそうに見える確定申告も、正しい手順を踏めば誰でも必ずできるようになります。

なぜ確定申告が怖いと感じてしまうのか

確定申告に対する恐怖心は、主に3つの要因から生まれています。

「所得控除」「青色申告」「必要経費」など、普段聞き慣れない言葉が次々と出てきます。税務署の説明書を読んでも、まるで外国語のように感じる人も多いでしょう。例えば、ある個人事業主の方は「源泉徴収票と支払調書の違いがわからず、3日間も悩んだ」と話していました。

「計算を間違えたらどうしよう」「必要な書類が足りなかったら罰則があるのでは」という不安は、誰もが抱える共通の悩みです。実際、国税庁の調査によると、初回申告者の約4割が「ミスによるペナルティ」を最も恐れているそうです。

確定申告の期限は毎年3月15日。この締切が近づくにつれ、焦りと不安が増大します。特に本業が忙しい時期と重なると、準備する時間が取れずにパニックになってしまうケースも少なくありません。

しかし、これらの不安は適切な準備と知識があれば、確実に解消できます。次に、具体的な解決策を見ていきましょう。

確定申告で最も時間がかかるのは、実は書類集めです。1月中旬から準備を始めることで、余裕を持って進められます。

必要な主な書類：

これらの書類は、専用のクリアファイルに月別・種類別に整理しておくと、申告時にスムーズに作業できます。

日々の収支を記録することで、確定申告時の計算が格段に楽になります。手書きの帳簿でも構いませんが、デジタルツールを使えば自動計算してくれるので、ミスも減らせます。

例えば、個人事業主のAさんは「毎晩5分だけ、その日の経費をスマホアプリに入力する」という習慣をつけたところ、確定申告の準備時間が前年の3分の1に短縮できたそうです。

税務署では無料の相談窓口を設けています。電話相談は混雑しますが、事前予約制の対面相談なら、じっくりと質問できます。また、商工会議所や青色申告会でも、初心者向けの説明会を開催しています。

「恥ずかしい」と思わずに、どんどん質問しましょう。税務署の職員も「初心者の方には特に丁寧に説明するよう心がけている」と話しています。

手書きでの申告書作成は、計算ミスのリスクが高くなります。最近では、質問に答えるだけで申告書が完成する便利なソフトも増えています。

特に初心者におすすめなのが、クラウド型の確定申告ソフトです。インターネット環境があれば、どこからでもアクセスでき、自動でデータをバックアップしてくれるので安心です。

税務署に行く時間がない方には、インターネットで申告できるe-Taxがおすすめです。24時間いつでも提出でき、還付金も早く受け取れるメリットがあります。マイナンバーカードとICカードリーダーがあれば、自宅から簡単に申告できます。

確定申告の方法には、大きく分けて「手書き」と「ソフト利用」の2つがあります。それぞれのメリット・デメリットを比較してみましょう。

メリット：

デメリット：

メリット：

デメリット：

初心者の方には、ミスを防げるソフト利用がおすすめです。特にクラウド型のソフトなら、スマートフォンからも入力でき、隙間時間を活用して準備を進められます。

確定申告への不安は、正しい知識と準備で必ず解消できます。まずは今日から、レシートや領収書を一箇所にまとめることから始めてみましょう。小さな一歩が、確定申告への自信につながります。

そして、効率的に確定申告を進めたい方は、初心者にも使いやすい確定申告ソフトの活用を検討してみてください。適切なツールを使えば、確定申告は決して怖いものではありません。

来年の今頃は、「確定申告って意外と簡単だった」と笑顔で振り返れるはずです。さあ、今から準備を始めて、スムーズな確定申告を実現しましょう。