「副業を始めたけど、確定申告ってどうすればいいの？」
「会社員だから関係ないと思っていたけど、本当に申告しなくて大丈夫…？」
働き方が多様化する現代、副業を始める方が増えていますが、それに伴って確定申告に関する疑問や不安を抱える方も少なくありません。
特に会社員の方にとっては、本業の年末調整とは別に手続きが必要になるため、戸惑うことも多いでしょう。
しかし、副業の収入がある場合、一定の条件を満たすと確定申告が義務となりますし、正しく申告すれば払いすぎた税金が戻ってくる（還付される）可能性だってあるのです。
この記事では、副業を行っている会社員の方などを対象に、確定申告が必要になるケースや基本的なルールから、「マネーフォワード クラウド確定申告」（以下、MFクラウド）を使った具体的な申告手順、そして気になる「会社にバレないための注意点」まで、私の体験談や初心者がつまずきやすいポイントを交えながら、分かりやすく徹底解説します。
この記事を読めば、副業の確定申告に対する不安が解消され、MFクラウドを使ってスムーズに手続きを進める方法がきっと見つかります。
なお、マネーフォワード クラウド確定申告の基本的な機能や、個人事業主としてのより本格的な使い方、料金プランなど、ソフトの全体像については、こちらの完全ガイド「【完全ガイド】マネーフォワード クラウド確定申告とは？使い方・評判・料金まで個人事業主向けに徹底解説」で詳しく解説しています。
副業から事業を拡大したい方もぜひご覧ください。
そもそも副業で確定申告が必要になるのはどんな時？
会社員（給与所得者）の方が副業をしている場合、確定申告が必要になる主なケースは、副業で得た所得（収入から必要経費を引いた額）が年間20万円を超える場合です。ただし、これは所得税の話。住民税については、所得が20万円以下であっても別途申告が必要になる場合がありますので注意が必要です。
また、副業の収入は、その内容によって主に以下の所得区分に分けられます。
- 事業所得：継続して安定的な収入があり、事業として行っていると認められるもの（例：フリーランスのライター、デザイナー、個人経営のネットショップなど）。
- 雑所得：上記の事業所得に当てはまらない、その他の所得（例：単発の講演料、アフィリエイト収入、仮想通貨の売買益など、事業規模でないもの）。多くの会社員の副業はここに該当しやすいです。
- 給与所得：副業がアルバイトやパートである場合。この場合は通常、副業先でも源泉徴収され、年末調整または確定申告で精算します。
私の独自の視点：「年間所得20万円の壁はよく知られていますが、これはあくまで『所得税の確定申告が不要になるケースがある』というだけで、住民税の申告義務は別にあることを忘れがちです。また、事業所得と雑所得の区分は、税務上の扱いや経費の範囲も変わってくるため重要ですが、判断が難しい場合もあります。MFクラウドのような会計ソフトで日々の収入と経費をきちんと記録しておけば、いざ申告が必要になった時に慌てずに済みますし、どちらの所得区分でも対応可能です。」
副業の確定申告、マネーフォワード クラウドがおすすめな理由
数ある会計ソフトの中で、なぜ副業の確定申告にMFクラウドがおすすめなのでしょうか？
- 無料プランから始めやすい：副業のうちは取引件数もそれほど多くないケースが一般的。MFクラウドの無料プラン（パーソナルミニ）なら、年間仕訳50件まで対応できるので、お試しや小規模な副業には十分です。
- 複数の収入源があっても管理しやすい：本業の給与所得と副業の所得を合算して申告する必要がありますが、MFクラウドならそれぞれの収入と経費を整理して管理できます。
- 将来的な事業規模の拡大にも対応可能：副業が軌道に乗り、事業所得として本格的に青色申告を目指したくなった場合でも、MFクラウドならスムーズに移行できます。
- 操作が直感的で初心者にもやさしい：会計知識があまりなくても、画面の案内に沿って入力していけば、必要な書類を作成できます。
私の体験談：「私も会社員時代に始めた副業（ライティングやブログ運営）の確定申告で、初めてMFクラウドを使い始めました。最初は雑所得としての申告でしたが、無料プランでも十分に機能し、何より銀行口座と連携して収入の入金記録や経費の支払いを自動で取り込めるのが非常に便利でした。操作も簡単で、確定申告へのハードルがぐっと下がったのを覚えています。」
【所得種類別】マネーフォワードを使った副業の確定申告手順
ここでは、副業の所得が「事業所得」または「雑所得」になるケースを中心に、MFクラウドを使った確定申告の基本的な手順を解説します。
パターン1：副業が「事業所得」または「雑所得」になる場合
（例：業務委託のエンジニア、Webライター、デザイナー、コンサルタント、アフィリエイター、ネットショップ運営（小規模）など）
- 初期設定（MFクラウドへの登録後）：
- 「事業所の設定」で会計方式（通常は白色申告、事業規模なら青色申告も検討）や事業内容などを登録します。副業の場合、屋号はなくてもOKです。
- ＞＞まずはMFクラウドに無料で登録してみる
- 収入の入力：
- 副業で得た売上（報酬）を入力します。「帳簿入力」の「簡単入力」や「振替伝票入力」を使います。取引先からもらった支払調書などがあれば、それを元に正確に入力しましょう。
- MFクラウドの請求書発行機能を使えば、請求書作成から売上計上までスムーズに行えます（主に事業所得の場合）。
- 経費の入力：
- 副業を行うためにかかった費用（必要経費）を入力します。これも「簡単入力」などで記録します。領収書やレシートは必ず保管しておきましょう。
- 副業でよくある経費の例：
- PCやソフトウェア購入費（減価償却する場合あり）
- インターネット通信費、サーバー代
- 書籍代、セミナー参加費（スキルアップのため）
- 打ち合わせのための交通費、カフェ代（会議費）
- 自宅で作業している場合の家賃や水道光熱費の一部（家事按分）
- 収支内訳書（白色申告の場合）または青色申告決算書の作成：
- MFクラウドに日々の収入と経費を入力していれば、これらの書類は「決算・申告」メニューからほぼ自動で作成されます。内容を確認しましょう。
- 確定申告書Bの作成：
- 副業の所得（事業所得または雑所得）と、本業の給与所得（源泉徴収票の内容を入力）を合算して申告書を作成します。各種所得控除（社会保険料、生命保険料、医療費など）も忘れずに入力しましょう。MFクラウドが税額を自動計算してくれます。
私の独自の視点：「事業所得と雑所得の区分は、税務署の判断も関わるため線引きが難しい場合があります。一般的に、継続性・安定性・営利性があり、相当の時間を費やしている場合は事業所得、それ以外は雑所得とされます。MFクラウドではどちらの所得区分でも入力・計算できますが、迷ったら税務署や税理士に相談するのが確実です。大切なのは、どちらの区分であっても、収入と経費の記録をしっかり残しておくことです。」
パターン2：副業が「給与所得」になる場合（アルバイトなど）
副業がアルバイトやパートで、給与として収入を得ている場合は、通常、副業先でも源泉徴収が行われます。本業の会社で年末調整を受けていれば、副業の給与収入が年間20万円以下なら確定申告は不要なケースが多いです。しかし、以下の場合は確定申告が必要です。
- 副業の給与収入が年間20万円を超える場合。
- 2ヶ所以上から給与をもらっていて、本業以外の会社で年末調整が行われなかった場合。
- 医療費控除など、年末調整ではできない控除を受けたい場合。
この場合、MFクラウドの「確定申告書」作成機能で、本業と副業の源泉徴収票の内容を入力し、申告書を作成します。
会社に副業がバレたくない…確定申告で気をつけること
副業をしている方にとって、「会社にバレないか」は大きな関心事の一つですよね。確定申告が直接的な原因で会社に知られるケースとして最も多いのが、住民税の金額が変わることです。
通常、会社員の場合、住民税は給与から天引き（特別徴収）されます。副業で所得が増えると、その分住民税も増えるため、会社の経理担当者が「あれ、この人の住民税額が多いな？」と気づく可能性があるのです。
これを避けるための対策として、確定申告書第二表の「給与・公的年金等に係る所得以外の所得に係る住民税の徴収方法の選択」という欄で、「自分で納付（普通徴収）」を選ぶ方法があります。これにより、副業分の住民税の納付書が自宅に送られてくるようになり、会社を通さずに自分で納付できます。
私の独自の視点：「MFクラウドで確定申告書を作成する際にも、この住民税の徴収方法を選択する項目があります。ただし、自治体によっては普通徴収が認められないケースも稀にあるようですし、これが100%会社に知られないことを保証するものではありません。最も重要なのは、そもそもご自身の会社が副業を許可しているかどうか、就業規則を事前にしっかり確認しておくことです。」
副業の確定申告でよくある質問（Q&A）
- Q1. 副業で使った経費って、どこまで認められますか？
- A1. その副業収入を得るために「直接必要であった費用」が経費として認められます。例えば、ブログ運営のためのサーバー代、ライティングのための書籍代、業務委託の打ち合わせのための交通費などです。プライベートな支出と混同しないように注意が必要です。
- Q2. 副業が赤字だった場合、確定申告はしなくてもいいですか？
- A2. 副業の所得が20万円以下（赤字も含む）であれば、所得税の確定申告は不要な場合があります。ただし、事業所得で赤字が出た場合、本業の給与所得と損益通算して所得税の還付を受けられる可能性があるので、申告した方が得なケースもあります（これを「損益通算」といいます）。MFクラウドなら、このような計算もサポートしてくれます。
- Q3. 副業を始めたら、開業届は必要ですか？
- A3. 副業が「事業所得」に該当し、継続して行う意志がある場合は、原則として開業届を提出します。雑所得の場合は不要です。青色申告をしたい場合は、開業届と青色申告承認申請書の提出が必須です。
まとめ：マネーフォワードで副業の確定申告をスマートに済ませ、安心して副業ライフを！
副業の確定申告は、慣れないうちは少し難しく感じるかもしれません。しかし、MFクラウドのような便利なツールを活用すれば、そのハードルは格段に下がります。日々の収入と経費をしっかり記録し、正しい手順で申告することで、節税のメリットを享受できる可能性もあります。
特に、副業を始めたばかりで取引件数が少ないうちは、MFクラウドの無料プランでも十分対応できるケースが多いです。まずは気軽に試してみて、その便利さを実感してみてはいかがでしょうか。そして、副業が軌道に乗り、より本格的に事業として取り組みたいと考え始めたら、青色申告へのステップアップもMFクラウドならスムーズです。
▼副業の確定申告も、MFクラウドで安心・簡単！まずは無料プランから始めましょう。
マネーフォワード クラウド確定申告
無料プランで副業申告を体験
副業が軌道に乗り、本格的に事業として青色申告に挑戦したい、あるいはマネーフォワード クラウド確定申告のさらに詳しい機能や経営管理への活用法を知りたいという方は、こちらの完全ガイド「【完全ガイド】マネーフォワード クラウド確定申告とは？使い方・評判・料金まで個人事業主向けに徹底解説」をぜひ参考にしてください。あなたの副業ライフ、そして事業の成長を応援します！