働き方が多様化し、副業を始める方が増えていますね。
スキルアップや収入増を目指して新たな挑戦を始めるのは素晴らしいことです。
しかし、副業である程度の収入が見込めるようになってくると、
「もしかして開業届って出した方がいいの？」
「どんな場合に提出が必要なの？」
といった疑問が湧いてくるのではないでしょうか。
この記事では、副業をしている方が開業届を提出する必要性、メリット・デメリット、最適なタイミング、そして会社員の方が特に注意すべき点について、分かりやすく解説していきます。
あなたの副業スタイルに合わせた最適な判断の参考にしてください。
ちなみに、副業であっても、本格的に「事業」として取り組むのであれば、個人事業主としての基本的な準備や知識は不可欠です。
開業準備全体の流れや、開業届の作成、税金のことなど、網羅的に学びたい方は、こちらの【開業準備ガイド】個人事業主になるには？無料の「マネーフォワード クラウド開業届」で書類作成から提出まで完全サポート！が非常に役立ちますので、ぜひご一読ください。
この記事でわかること
- 副業で開業届が必要になるケースの判断ポイント
- 副業で開業届を出すことの具体的なメリット5つ
- 知っておくべきデメリットや注意点
- 開業届を提出するのに最適なタイミングとは？
- 会社員が副業で開業する際の重要チェック事項
- 【独自視点】開業届が副業への意識を変える？
副業でも開業届は必要？判断の分かれ目となるポイント
まず結論から言うと、副業であっても、その活動が「事業」と認められる規模や継続性がある場合には、開業届を提出することが推奨されます。逆に、一時的なお小遣い稼ぎ程度の収入であれば、必ずしも提出する必要はありません。
税務署が「事業」と判断する主な目安は以下の通りです。
- 継続性・反復性：その活動が一度きりではなく、継続的・反復的に行われているか。
- 営利性・有償性：利益を得る目的で、対価を得て活動しているか。
- 事業としての規模：相当の時間を費やしていたり、ある程度の設備投資をしていたりするか。
- 職業としての認知：客観的に見て、それが一つの職業として成り立つものか。
これらの要素を総合的に見て、あなたの副業が「事業所得」に該当すると判断される場合（「雑所得」ではなく）、開業届を提出し、青色申告などのメリットを享受することを検討すべきです。年間所得が20万円を超える副業収入がある場合は、いずれにしても確定申告が必要になりますので、そのタイミングで事業所得として申告するかどうかが一つの判断基準になります。
【独自の視点】法的な基準も大切ですが、もう一つ重要なのは「あなた自身がその副業を、単なるアルバイト感覚ではなく、一つの独立した事業として成長させていきたいという意思があるかどうか」です。開業届の提出は、その意志を内外に示す最初の一歩とも言えるでしょう。
副業で開業届を出す5つのメリット
副業で開業届を提出し、個人事業主となることには、以下のような大きなメリットがあります。
- 青色申告で大きな節税効果！
これが最大のメリットです。青色申告承認申請書も併せて提出すれば、最大65万円の所得控除（青色申告特別控除）や、赤字の3年間繰越し、家族への給与を経費にできる（青色事業専従者給与）など、様々な節税メリットを享受できます。 - 屋号が使える！ビジネスの信頼性アップに
開業届に屋号を記載すれば、その屋号名義で銀行口座を開設したり、名刺やウェブサイトで事業名を名乗ったりできます。これにより、取引先や顧客からの信頼性が向上する可能性があります。 - 経費の範囲が広がる可能性！事業に必要な支出を計上しやすく
事業所得として申告する場合、事業運営に直接必要となった費用（例えば、副業のための勉強代、機材購入費、通信費の一部など）を経費として計上しやすくなります。 - 小規模企業共済など、個人事業主向けの制度が利用可能に！
個人事業主向けの退職金制度である「小規模企業共済」や、経営セーフティ共済（倒産防止共済）など、会社員では利用できない有利な制度に加入できる道が開けます。 - 「事業主」としての意識が高まり、副業への本気度がアップ！
開業届を出すという行為は、心理的にも「自分は事業主なんだ」という自覚を促し、副業に対するコミットメントを高める効果があります。
副業で開業届を出す際の注意点とデメリット
メリットがある一方で、副業で開業届を出す際には注意すべき点や、人によってはデメリットと感じる可能性のある点も存在します。
- 失業保険（雇用保険の基本手当）がもらえなくなる可能性
万が一本業を退職した場合、開業届を提出して事業を行っていると、失業状態とは見なされず、雇用保険の基本手当（いわゆる失業保険）を受給できなくなる可能性があります。 - 会社の就業規則に注意！副業禁止・制限の確認は必須
最も注意すべき点です。勤務先の会社が就業規則で副業を禁止していたり、許可制にしていたりする場合があります。開業届を出す前に、必ず自社のルールを確認しましょう。 - 確定申告の手間が増える可能性（特に青色申告の場合）
青色申告で大きな節税メリットを得るためには、複式簿記による帳簿付けが必要になります。会計ソフトを使えば効率化できますが、それでもある程度の学習と手間はかかります。 - 扶養から外れる可能性も（所得金額による）
配偶者の扶養に入っている場合、副業の所得金額によっては扶養の範囲を超えてしまい、社会保険料や税金の負担が増える可能性があります。 - 開業届を出す＝事業主。社会的な責任も伴う
個人事業主として活動するということは、その事業に関する全ての責任を自身で負うということです。契約や品質管理など、より一層の注意が必要になります。
【独自の視点】これらのデメリットや注意点を正しく理解し、ご自身の状況に合わせて対策を講じることが重要です。特に会社員の方の場合、「会社にバレるかバレないか」という短期的な視点だけでなく、会社との信頼関係や自身のキャリアプランも考慮した上で、オープンかつ誠実な姿勢で副業と向き合うのが、長期的に見て最善の道と言えるでしょう。
開業届を出すべきタイミングはいつ？
では、副業で開業届を出すのに最適なタイミングはいつなのでしょうか？一般的には以下のような時期が考えられます。
- 副業からの収入が安定的かつ継続的に得られるようになり、今後もその見込みがあるとき。
- 副業の年間所得が20万円を超え、確定申告が必要になったタイミングで、「事業所得」として申告することを決めたとき。
- 明確に「この副業を本格的な事業として成長させていきたい」という強い意志が固まったとき。
- 青色申告の節税メリットを具体的に享受したいと考え、その準備を始めようと思ったとき。
【独自の視点】「いつかそのうち出そう」と漠然と考えているよりも、ご自身の副業がどのステージにあるのか、そして将来どのような姿を目指しているのかを客観的に見極め、戦略的に開業届提出のタイミングを判断することが大切です。それは、副業を次のレベルへと引き上げるための、重要な意思決定の一つとなるでしょう。
会社員が副業で開業届を出す際に、特に気をつけること
会社員の方が副業で開業届を出す場合、以下の点は特に慎重に確認・対応する必要があります。
- 就業規則の確認は最優先！
繰り返しになりますが、これが最も重要です。副業が完全に禁止されている場合、許可制の場合、届出制の場合など、会社によってルールは異なります。無許可で副業を行い、それが発覚した場合、最悪、懲戒処分の対象となる可能性もあります。 - 会社にバレる可能性について
開業届を提出したこと自体が、税務署から直接会社に通知されることはありません。しかし、副業の所得が増え、住民税の金額が大きく変動した場合、会社の給与から天引きされる住民税額の通知（特別徴収税額通知書）を通じて、経理担当者などが副業の存在に気づく可能性はあります。（確定申告時に住民税の徴収方法を「普通徴収」にすることで、このリスクを軽減できる場合もありますが、自治体によっては対応が異なることもあります。） - 本業への支障は絶対に避ける
副業に熱中するあまり、本業のパフォーマンスが低下したり、会社の機密情報や設備を不正に利用したりするようなことは絶対にあってはなりません。時間管理、体調管理、そして情報管理を徹底することが求められます。
【独自の視点】会社員としての立場を守りつつ副業を成功させるためには、会社との信頼関係を損なわないことが何よりも大切です。可能であれば、事前に上司や人事部に相談し、会社のルールに則って副業の許可を得るのが、最もクリーンで精神的にも安心して取り組める進め方です。オープンにすることで、場合によっては会社から応援してもらえるケースもあるかもしれません。
副業でも開業届を出すなら「マネーフォワード クラウド開業届」が便利！
もしあなたが副業で開業届を出すと決めたなら、その手続きはできるだけ簡単かつ迅速に済ませたいですよね。特に本業で忙しい方にとっては、書類作成に多くの時間を割くのは難しいでしょう。
そんな時に心強い味方となるのが、「マネーフォワード クラウド開業届」です。このサービスを利用すれば、
- 完全無料で、開業届や青色申告承認申請書などの必要書類を作成できます。
- 画面の指示に従って情報を入力していくだけなので、専門知識は不要です。
- 本業の合間や週末など、スキマ時間を使って最短5分で書類作成が可能です。
- 作成した書類はPDFでダウンロードできるので、印刷してすぐに提出できます。
副業で新たな収入の柱を築こうとしているあなたにとって、事務作業の時間を大幅に短縮し、副業そのものに集中できる環境を整えることは非常に重要です。
マネーフォワード クラウド開業届で無料書類作成（副業にも対応）
【独自の視点】賢い副業家は、時間を有効に使うために優れたツールを積極的に活用します。「マネーフォワード クラウド開業届」のようなサービスは、まさにそのためのもの。煩雑な事務作業はテクノロジーに任せ、あなたは創造的な活動やスキルアップに集中する。これが、これからの時代の副業スタイルと言えるでしょう。
まとめ：副業のステージに合わせて開業届の提出を賢く検討しよう！
副業で開業届を提出するかどうかは、あなたの副業への取り組み方、収入の状況、そして将来の展望によって判断が異なります。節税などの大きなメリットがある一方で、会社員ならではの注意点もしっかりと理解しておく必要があります。
大切なのは、情報を集め、ご自身の状況を客観的に見つめ、最適な判断を下すことです。そして、もし「開業届を出す」と決めたならば、その手続きは「マネーフォワード クラウド開業届」のような便利なツールを活用して、スマートかつ効率的に進めましょう。
副業であっても、個人事業主として本格的に活動していくのであれば、開業に関する基本的な知識をしっかりと身につけておくことが、将来の成功への確かな近道となります。ぜひ、こちらの【開業準備ガイド】個人事業主になるには？無料の「マネーフォワード クラウド開業届」で書類作成から提出まで完全サポート！を再度確認し、万全の体制であなたの副業ライフをさらに充実させてください。
あなたの副業が、本業と共にあなたの人生を豊かにする素晴らしい活動となることを心から応援しています！