専業トレーダーや暗号資産（仮想通貨）への投資で生計を立てている方の中には、ご自身の活動が「事業」として認められるのか、疑問に思っている方も多いのではないでしょうか。
「利益は出ているけれど、社会的信用を得るために個人事業主になるべきか悩んでいる」。
「開業届を出したいけれど、職業欄に『トレーダー』と書いてもいいのだろうか」。
「税務署の審査で断られたらどうしよう」。
このような不安から、開業への一歩を踏み出せないでいるかもしれません。
この記事では、専業トレーダーや暗号資産投資家の方が開業届を提出する際のあらゆる疑問にお答えします。
職業欄の具体的な書き方から、税務署がどこを見ているのか、そして開業するメリット・デメリットまで、2025年12月時点の最新情報をもとに徹底的に解説します。
この記事を読み終える頃には、あなたの不安は解消され、スムーズに、そして自信を持って開業手続きを進めるための知識が身についているはずです。
そもそも専業トレーダーは開業届を出すべき？メリット・デメリットを解説
まず最初に考えるべきは、「本当に開業届を出す必要があるのか？」という点です。結論から言うと、継続的に利益を上げて事業として取り組んでいるのであれば、開業届を提出するメリットは非常に大きいです。ここでは、そのメリットと、知っておくべきデメリットを具体的に見ていきましょう。
開業届を提出する4つの大きなメリット
開業届を提出して個人事業主になることで、主に税金面と信用面で大きな恩恵を受けられます。
- 1. 青色申告による最大65万円の特別控除
個人事業主になると、確定申告の方法として「青色申告」を選択できます。正規の簿記原則に従って帳簿を作成し、電子申告（e-Tax）を行うことで、所得から最大65万円を控除できます。これは、課税対象となる所得を直接減らせるため、節税効果が非常に高い制度です。 - 2. 損失の繰越控除（3年間）
トレードを行っていると、年によっては損失が出てしまうこともあります。青色申告を選択していれば、その年の損失（赤字）を翌年以降3年間にわたって繰り越し、将来の利益と相殺することができます。これにより、利益が出た年の税負担を軽減できるため、収益が不安定になりがちなトレーダーにとっては心強い制度です。 - 3. 事業用経費として認められる範囲の拡大
トレーダーとしての活動に必要なパソコンの購入費用、インターネット通信費、情報収集のための書籍代、セミナー参加費など、様々な費用を「事業用経費」として計上できます。これにより課税所得が減り、結果として税金の支払額を抑えることにつながります。 - 4. 社会的信用の向上
「個人事業主」という肩書きは、社会的信用度の向上にも繋がります。例えば、金融機関で事業用ローンを組む際や、お子様を保育園に入園させたい場合、賃貸契約を結ぶ際などに、開業していることが有利に働くケースがあります。屋号（ビジネス上の名前）で銀行口座を開設できるのもメリットの一つです。
知っておくべき注意点（デメリット）
一方で、いくつか注意すべき点も存在します。ご自身の状況と照らし合わせて判断することが重要です。
- 失業保険が受給できなくなる
会社員から独立した場合、開業届を提出すると「事業を開始した」と見なされ、原則として失業保険（基本手当）の受給資格がなくなります。 - 配偶者の扶養から外れる可能性がある
加入している健康保険組合の規定によっては、個人事業主になることで配偶者の扶養から外れ、自身で国民健康保険や国民年金に加入する必要が出てくる場合があります。 - 事務手続きの手間が増える
青色申告を行うためには、日々の取引を帳簿に記録する必要があります。会社員時代の年末調整とは異なり、確定申告に関するすべての手続きを自分で行う手間が発生します。
これらの点を考慮しても、継続的に収益を上げる見込みがあるなら、節税効果や社会的信用というメリットは非常に魅力的と言えるでしょう。
【一番の悩み】開業届の「職業欄」には何と書く？具体的な書き方と事例
開業を決意したトレーダーの方が最も頭を悩ませるのが、開業届にある「職業」の欄でしょう。「一体何と書けばいいのか…」と手が止まってしまうのも無理はありません。ここでは、職業欄の書き方のポイントと具体的な記入例をご紹介します。
職業欄の基本的な考え方
まず大前提として、職業欄の書き方に厳格なルールはありません。日本標準職業分類といった公的な分類にこだわる必要はなく、第三者（この場合は税務署の職員）が見て、どのような事業を行っているのかがある程度イメージできれば問題ありません。
ただし、注意すべき点もあります。例えば、株式投資家が「投資助言・代理業」と書くと、金融商品取引法に基づく登録が必要な専門業務と誤解される可能性があります。同様に、暗号資産投資家が「暗号資産交換業」と書くのも不適切です。資格や許認可が必要な名称は避けましょう。
職業名の具体的な記入例
では、具体的にどのように書けばよいのでしょうか。いくつかパターンをご紹介します。
- パターン1：事業内容をそのまま表現する
最もストレートな方法です。ただし、誤解を招く表現は避けます。
例：「トレーディング業」「資産運用業」「株式投資業」「暗号資産取引業」
（注意：「投資家」という肩書きよりは、「〇〇業」という事業としての形式で書くのが一般的です。） - パターン2：より一般的な言葉で表現する
もし職業名で悩んだり、対外的な聞こえ方を気にしたりする場合は、より広範で一般的な言葉を選ぶのも有効な手段です。
例：「インターネット関連事業」「サービス業」「コンサルティング業」
（情報発信やブログ運営なども行っている場合に適しています。） - パターン3：複数の事業を行っている場合
トレード収益がメインでも、ブログやアフィリエイト、コンサルティングなど他の収入源がある場合は、それらを包括する名称や、最も代表的なものを記載します。
例：「Webサイト運営」「著述業」
私の個人的な見解としては、もしトレード以外に情報発信なども行っているなら、「コンサルティング業」や「Webサイト運営」など、より一般的で事業実態を説明しやすい言葉を選ぶのがスマートです。これにより、金融関連の専門家というよりは、ITやWebを活用した事業者という側面を強調できます。
「事業の概要」欄で具体的に補足しよう
職業欄で抽象的な言葉を選んだ場合でも、心配は無用です。開業届には「事業の概要」という欄があり、ここで具体的な業務内容を補足説明できます。
例えば、職業欄に「インターネット関連事業」と書いた場合、事業の概要欄に以下のように記載します。
＜事業の概要 記入例＞
- インターネットを通じた有価証券の売買および、それに関する情報発信
- 暗号資産の取引および、市場分析に関するWebコンテンツ作成
このように、「職業」と「事業の概要」をセットで考えることで、ご自身のビジネスの実態を正確かつ誤解なく税務署に伝えることができます。
開業届の審査は厳しい？税務署が見ているポイント
「職業欄を何とか書いても、内容が不適切だと審査で落とされるのでは…」という不安を感じる方もいるかもしれません。しかし、その心配はほとんど不要です。その理由と、税務署が実際にどこをチェックしているのかを解説します。
大前提：開業届は「届出」であり「許可制」ではない
最も重要なポイントは、開業届は「許可」や「認可」を求める申請書類ではなく、単なる「届出」であるという点です。つまり、「私はこういう事業を始めました」と税務署に報告するための書類なのです。そのため、よほどの内容でない限り「審査に落ちる」という概念自体がありません。書類に形式的な不備がなければ、基本的にはそのまま受理されます。
税務署が確認する3つのポイント
では、税務署の職員は提出された開業届のどこを見ているのでしょうか。彼らの関心事は主に以下の3点です。
- 記載内容の形式的な不備
氏名、住所、納税地、マイナンバーといった必須項目が正しく記入されているかを確認します。書き間違いや記入漏れがあれば、その場で修正を求められることがほとんどです。 - 事業内容が公序良俗に反していないか
言うまでもありませんが、法律に触れるような事業や、社会通念上ふさわしくない事業内容であれば、受理されない可能性があります。トレーディングや暗号資産投資は、これには全く該当しません。 - 納税義務者としての実態があるか
税務署の最大の関心事は、「この事業者が将来、正しく税金を納めてくれるか」という点です。そのため、事業の実態を隠したり、虚偽の記載をしたりすることこそが問題視されます。正直に、誠実に事業内容を記載することが、信頼を得るための最善策と言えるでしょう。
トレーダーという職業に対して、税務署が特別な色眼鏡で見ることはありません。彼らにとっては、数ある納税者の中の一人に過ぎないのです。過度に恐れず、堂々と届出を行いましょう。
面倒な開業手続きを無料で簡単に！おすすめの方法とは？
ここまで読んで、開業へのハードルが心理的に下がったのではないでしょうか。しかし、いざ手続きを進めようとすると、今度は物理的なハードルが待ち構えています。
開業手続きの一般的な流れ（面倒な点）
従来の方法で開業手続きを行う場合、以下のようなステップが必要でした。
- 1. 書類の入手: 税務署の窓口へ直接取りに行くか、国税庁のWebサイトからPDFをダウンロードして印刷する必要があります。
- 2. 手書きでの記入: 普段見慣れない専門用語と格闘しながら、複数の項目を間違いなく手書きで埋めていかなければなりません。
- 3. 提出: 完成した書類と本人確認書類のコピーを持って、管轄の税務署へ持参するか、郵送で提出します。
この一連の作業は、忙しいトレーダーの方にとっては非常に面倒で、時間のかかるプロセスです。
専門知識不要！無料ツールで一気に解決
しかし、現代ではこれらの面倒な手続きをすべて解決してくれる便利なサービスが存在します。それが、「マネーフォワード クラウド開業届」です。
これは、Webサイト上の質問に答えていくだけで、開業に必要な書類一式を自動で作成してくれる無料のサービスです。そのメリットは計り知れません。
- 完全無料: サービスの利用に一切費用はかかりません。
- 簡単入力: 専門知識は不要。スマホやPCからガイドに従って入力するだけ。
- 時間短縮: 最短5分程度で書類作成が完了します。
- 郵送サポート: 提出先の税務署を自動で判別し、宛名ラベルまで印刷できます。あとは封筒に入れてポストに投函するだけです。
特に、この記事で解説してきた「職業欄」の悩みについても、業種を選ぶだけで候補となる職業名をサジェストしてくれるため、もう迷う必要はありません。
個人事業主になるための準備や、開業後の確定申告まで含めた全体像を詳しく知りたい方は、以下のガイド記事が非常に参考になります。マネーフォワード クラウド開業届の具体的な使い方から、個人事業主として成功するためのステップまで網羅的に解説されていますので、ぜひご覧ください。
【開業準備ガイド】個人事業主になるには？無料の「マネーフォワード クラウド開業届」で書類作成から提出まで完全サポート！
まとめ：自信を持って開業し、トレーダーとしての次のステージへ
今回は、専業トレーダーや暗号資産投資家が開業届を提出する際の疑問について、詳しく解説しました。
重要なポイントを振り返りましょう。
- 専業トレーダーも開業届を提出でき、青色申告による節税など大きなメリットがある。
- 職業欄は厳格なルールはなく、「トレーディング業」「資産運用業」といった事業内容がわかる言葉や、「インターネット関連事業」のような一般的な言葉でOK。
- 開業届は「審査」ではなく「届出」なので、書類の不備さえなければ基本的に受理される。過度に心配する必要はない。
そして、これらの手続きのハードルを劇的に下げてくれるのが、「マネーフォワード クラウド開業届」のような無料ツールです。
開業届を提出することは、単なる手続きではありません。それは、ご自身の事業に責任を持ち、社会的な存在としての一歩を踏み出すという意思表示です。この一歩が、あなたをトレーダーとして、そして一人の事業者として、次のステージへと引き上げてくれるはずです。
面倒な手続きは便利なツールに任せて、あなたは本来集中すべき市場分析やトレードに時間とエネルギーを注ぎましょう。
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